从本质上讲，证券业是一个通过经营和管理风险而获利的行业。通过客户关系管理，证券交易公司可以与客户建立长期紧密的关系，从而能够吸引高价值客户及永久性地留住客户。证券公司的交易网络好像一个“过滤器”，频繁使用证券业务的那些创造社会财富的主力，例如受过良好教育的客户，他们的收入远远高于社会平均水平，他们是一个正在成长的客户群体，能为证券交易公司带来丰厚的利润。抓住这些客户群体，是证券交易公司提高效益的重要手段之一，同时防范了不良客户可能带来的风险。
从CRM的技术功能来看，还可为证券公司提供有效的风险管理决策支持工具，从而增强决策的科学性。以投资业务的分析为例，决策中往往需要分析下列因素引起的风险：现金流动、客户信用、区域、转账、关联交易、利率，完整的CRM系统使用数据仓库等工具，可提供以下维度的分析功能。
(1)资金风险分析：分析资金在不同行业不同时间的运用情况，确定可以适当使用的资金的最大限额，根据区域、分支机构、不同行业等角度分析。类似的分析在日常决策支持中经常遇到，因为不同行业的利润、风险是可以总结出来的。比如某一客户有100万资金，要根据不同行业不同板块的特点合理进行证券投资组合，例如30%可用来投资IT板块，30%投资钢铁板块，20%投资国债，20%投资资产重组板块等等，从而在可以接受的风险下得到一个满意的收益。同时还分析账务往来的正确性，确保任何资金流动都是可控制的。主要从借贷金额、存款金额、交易金额、利息、杂费、评估的金额等角度考察。
(2)信用风险分析：分析客户历史交易情况，根据客户的资金和证券投资量分析其信用和投资风险。对于持仓量在前20%的客户要统计任意单只股票在其投资组合中的比重、在公司客户中的比重、在所有流通股份中的比重等。
(3)行业风险分析：分析不同行业在某段时间内的固有利润水平，从而确保所投资的行业不会出现重大不可预见的风险。
(4)风险监控：利用多维分析方法进行营业部的风险监控主要包括客户买空、卖空账户统计，操作员敏感操作统计等。主要指标包括：卖空股数、市值、买空股数、金额、系统资金，以及股票强制存取次数和操作员密码被锁定次数、客户和操作员密码被重置次数、超级权限操作次数和频度等。分析角度包括证券类型、客户类别、经纪人、委托方式和市值区间等等。
总之，证券公司需要建设整套的基于风险管理的业务管理体系和技术工具，帮助其管理好优质客户、提升获利能力，而客户关系管理系统的应用，无疑将是重要而有效的举措之一。